22 เม.ย. 2567 12:23:07 131
KTB คำแนะนำ ซื้อราคาปิด 16 บาท ราคาพื้นฐาน 21 บาทกำไรสุทธิ 1Q67 ดีกว่าคาด• กำไรสุทธิ 1Q67 ดีกว่าที่เราและตลาดคาด 8%/6%...จากรายได้ Non-NII สูงกว่าคาด โดยมีกำไรสุทธิ 11.1พันล้านบาท เติบโต +10%YoY, +81% QoQ ซึ่งการเพิ่ม YoY เป็นผลจากรายได้ NII เพิ่ม (สินเชื่อขยายตัวและ NIMเพิ่ม และรายได้ Non-NII สูงขึ้นจากหนี้สูญได้รับคืน) ส่วนการโต QoQ มาจากหนี้สูญได้รับคืน และมีกำไรจากตีมูลค่ายุติธรรมตราสารการเงิน รวมถึงตั้งสำรอง ECL น้อยลง• สินเชื่อขยายตัว +1.7%YoY, +1.0%QoQ ในสิ้น 1Q67 โดยสินเชื่อภาครัฐขยายตัวดี +12.2%QoQ ส่วนสินเชื่อรายใหญ่และรายย่อยทรงตัว QoQ ขณะที่สินเชื่อ SME หดตัว -1.7%QoQ• NPL สิ้น 1Q67 ลดลง 0.6%QoQ เป็น 98.8 พันล้านบาท ส่วน NPL ratio ทรงตัวที่ 3.1% ในสิ้น 1Q67 ไตรมาสนี้ตั้งสำรอง ECL 8.0 พันล้านบาท (-1%YoY, -39%QoQ) ด้าน Coverage ratio ทรงตัวที่ 182% ในสิ้น 1Q67• เงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงแข็งแกร่ง ณ สิ้น 1Q67 มีเงินกองทุนรวม 20.5% ต่อสินทรัพย์เสี่ยง เป็นเงินกองทุนขั้นที่ 1 ที่ 17.3% เทียบกับขั้นต่ำที่ธปท.กำหนดไว้ที่ 12.0% และ 9.5% ตามลา ดับ• คงคำแนะนำซื้อ ให้ราคาพื้นฐาน 21 บาท อิงกับ P/BV ปีนี้ที่ 0.68 เท่า (Mean+0.5SD) เราเชื่อว่า KTB ยังเป็นหนึ่งในผู้นำดิจิตอลแบงค์กิ้งของไทย โดยมีฐานลูกค้าขนาดใหญ่ ขณะเดียวกัน Valuation จูงใจ ณ ราคาปัจจุบันมีP/BV ต่ำเพียง 0.5 เท่านักวิเคราะห์ : ธนินี สถิรเรืองชัย : thaninees@th.dbs.com : Tel. 02 857 7837
: เรียบเรียง โทร : 02-276-5976 อีเมล์ : reporter@hooninside.com ที่มา : สำนักข่าวหุ้นอินไซด์
แม่มดน้อย ขี่ไม้กวาดวิเศษ มองดูหุ้นไทยไต่เส้น แถว 1370 +/- แบบพยาบามฝ่าด่าน 1380 จุด โดยเช้านี้ พี่ DELTA..
APO มาเหนือเฆม - สายตรงอินไซด์ - 2 เม.ย.67
Hooninside
สามารถติดตามหน้าเพจของ หุ้นอินไซด์ เพื่อรับข่าวเด่นและประเด็นที่คุณไม่ควรพลาดได้ตามขั้นตอนนี้
ชื่อหรือรหัสของคุณไม่ถูกต้อง
Please, check your email format before submit.
Please, Enter you password.
Please, Enter minimum 3 character.
Please, Enter minimum 6 character.
กรุณากรอกอีเมล์ที่คุณใช้สมัครสมาชิกแล้วกดส่งเมล์