กำไร 1Q67 ต่ำกว่าคาด แต่สูงเป็นประวัติการณ์

กำไร1Q67 ต่ำกว่าคาดจากค่าใช้จ่ายสูงกว่าคาดแต่กำไรก็เพิ่มขึ้นมากทั้งy-yและq-qและเป็นระดับที่สูงเป็นประวัติการณ์KTB เป็นธนาคารที่ใกล้ชิดกับรัฐบาลทำให้คาดว่าจะได้ประโยชน์จากโครงการลงทุนต่างๆของรัฐและใน1Q67 สินเชื่อภาครัฐก็เป็นส่วนสำคัญทำให้สินเชื่อของKTB เติบโตยังคงประมาณการและราคาพื้นฐาน22.30บาทแนะนำ“ซื้อ”

1Q67กำไรเพิ่มขึ้นทั้งy-yและq-qและสูงสุดเป็นประวัติการณ์:KTB รายงานกำไร1Q67 11 พันลบ.ต่ำกว่าคาดจากค่าใช้จ่ายสูงกว่าคาดแต่ก็สูงสุดเป็นประวัติการณ์โดยกำไรเพิ่มขึ้น10.1%y-yจากรายได้ดอกเบี้ยและรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นและกำไรเพิ่มขึ้นถึง81.3%y-yจากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นและการตั้งสำรองที่ลดลงมาก

สินเชื่อโตจากสินเชื่อภาครัฐ:สินเชื่อของKTB ในไตรมาสนี้เติบโตขึ้น1.6%q-qส่วนใหญ่มาจากสินเชื่อภาครัฐในขณะที่สินเชื่อรายใหญ่และสินเชื่อรายย่อยทรงตัวและสินเชื่อSME หดตัวลงปริมาณNPL ลดลงแต่การลดลงของรายการระหว่างธนาคารทำให้สัดส่วนNPL ต่อสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นเป็น3.14%จาก3.08%ในไตรมาสก่อน

คงประมาณการและราคาพื้นฐาน:ยังคงประมาณการกำไรปี67ไว้ที่45.2พันลบ.เพิ่มขึ้น23.5%y-yคาดว่าKTB จะเป็นธนาคารที่ได้ประโยชน์จากโครงการรัฐและปันผลน่าสนใจคงราคาพื้นฐาน22.30บาทยังแนะนำ“ซื้อ”

อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577Ref.No Ref.No. : . : CO 2566 _0838