สำนักข่าวหุ้นอินไซด์(22 ตุลาคม 2569)------สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศการปรับปรุงหลักเกณฑ์การเปิดเผยข้อมูลในรายงานข้อมูลการลงทุนของสมาชิกแต่ละราย (individual statement) เพื่อให้สมาชิกกองทุนได้รับข้อมูลที่ชัดเจน เข้าใจง่าย และเป็นประโยชน์ต่อการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณมากยิ่งขึ้น รวมทั้งสนับสนุนการเข้าถึงเครื่องมือวางแผนเกษียณแบบออนไลน์ เพื่อช่วยให้สมาชิกตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออม พร้อมทั้งสามารถปรับพฤติกรรมการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายการเกษียณ

ก.ล.ต. ให้ความสำคัญกับการส่งเสริมให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจและการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ มีความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ตลอดจนมีความตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ จึงได้เสนอหลักการปรับปรุงการเปิดเผยข้อมูลใน individual statement โดยได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการดังกล่าวในช่วงเดือนกรกฎาคมถึงสิงหาคม 2569 ซึ่งผู้แสดงความคิดเห็นส่วนใหญ่เห็นด้วยกับหลักการที่เสนอ

ก.ล.ต. จึงจัดทำร่างประกาศที่เกี่ยวข้องตามหลักการดังกล่าว จำนวน 2 ฉบับ พร้อมเปิดรับฟังความคิดเห็น โดยมีสาระสำคัญดังนี้

(1) กำหนดหลักการจัดทำและเปิดเผย individual statement โดยให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่รับจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (บลจ.) จัดทำและเปิดเผย individual statement แก่สมาชิก โดยมุ่งเน้นการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ การเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ซึ่งจะช่วยให้สมาชิกตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ

(2) กำหนดรายการข้อมูลขั้นต่ำที่ต้องเปิดเผยเพิ่มเติมใน individual statement โดยครอบคลุมข้อมูลสถานะการลงทุนของสมาชิก เช่น มูลค่ารวมของเงินลงทุนของสมาชิก สัดส่วนการลงทุนและผลการดำเนินงานของแต่ละนโยบายการลงทุนที่สมาชิกเลือก อัตราผลตอบแทนของสมาชิกแต่ละราย ข้อมูลเป้าหมายเงินออมขั้นต่ำที่ควรมี ณ วันเกษียณ และช่องทางที่เชื่อมต่อไปยังเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์

(3) กำหนดหลักเกณฑ์การใช้ภาษาและการนำเสนอข้อมูล ให้เหมาะสม ชัดเจน เข้าใจง่าย และไม่ก่อให้เกิดความเข้าใจผิดในสาระสำคัญ รวมทั้งจัดให้มีคำเตือน ข้อสงวนสิทธิ และแหล่งอ้างอิงประกอบตามความจำเป็นและเหมาะสม สำหรับความถี่และระยะเวลาในการจัดส่ง individual statement ยังคงเป็นไปตามหลักเกณฑ์ปัจจุบัน กล่าวคือ บลจ. ต้องจัดส่งให้สมาชิกอย่างน้อยทุกงวด 6 เดือนของปีปฏิทิน ภายใน 30 วันนับแต่วันสิ้นงวด และหากสมาชิกขอทราบรายงานเป็นรายเดือน ให้จัดส่งในเวลาอันควร

(4) กำหนดลักษณะขั้นต่ำของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ ให้มีข้อมูลอย่างน้อยตามที่กำหนด โดยมีข้อมูลที่ใช้ในการประมาณการ (input) เพื่อให้สมาชิกเห็นผลการประมาณการเงินออมที่ควรมี ณ วันเกษียณอายุ และเงินออมที่คาดว่าสมาชิกจะมี ณ วันเกษียณอายุ พร้อมให้คำแนะนำเบื้องต้นเกี่ยวกับการปรับพฤติกรรมการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายระยะยาว

สำหรับรายละเอียดของข้อมูลและการนำเสนอใน individual statement รวมถึงลักษณะของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ให้เป็นไปตามที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด โดยได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต.