สำนักข่าวหุ้นอินไซด์( 30 ตุลาคม 2568)---------ก.ล.ต. เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการกำหนดหลักเกณฑ์ให้ผู้ประกอบธุรกิจรายงานสถานะพอร์ตการลงทุนรายเดือนของลูกค้า (Monthly statement) เพื่อส่งเสริมให้ลูกค้าทราบสถานะพอร์ตการลงทุน สามารถติดตามผลการลงทุนที่เป็นปัจจุบัน ได้อย่างสม่ำเสมอ เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ รวมถึงวางแผนการเงินระยะยาวได้ และผู้ประกอบธุรกิจสามารถนำข้อมูลไปใช้พิจารณานำเสนอบริการทางการเงินการลงทุนที่เหมาะสมและตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) มีแนวทางการส่งเสริมให้ผู้ลงทุนใช้ประโยชน์จากข้อมูลของตนเองเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารจัดการด้านการเงินการลงทุน (โครงการ Your Data) ซึ่งในปัจจุบันผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (ผู้ประกอบธุรกิจ) จัดส่งข้อมูลสถานะรายเดือนให้ลูกค้าอยู่แล้ว แต่อาจมีชุดข้อมูลและรูปแบบที่แตกต่างกัน ส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่สามารถรวบรวมข้อมูลภาพรวมการลงทุนของตนได้อย่างครบถ้วน

ก.ล.ต. จึงเห็นควรปรับปรุงหลักเกณฑ์ให้ผู้ประกอบธุรกิจส่งสถานะการลงทุนให้ลูกค้าทราบเป็นรายเดือน หรือเมื่อลูกค้าร้องขอ อย่างน้อยตามมาตรฐานที่กำหนด ทั้งนี้ เพื่อเป็นข้อมูลให้ลูกค้าสามารถนำไปใช้คำนวณสถานะการลงทุนรวม หรือการพัฒนาระบบรองรับการรวมข้อมูล (aggregate) ของลูกค้าต่อไป

(1) ให้ผู้ประกอบธุรกิจ* จัดส่งสถานะการลงทุนให้ลูกค้าทราบเป็นรายเดือน โดยเป็นข้อมูล ณ วันทำการสุดท้ายของแต่ละเดือน และจัดทำข้อมูลในลักษณะที่ให้ลูกค้าพร้อมดูหรือนำส่งข้อมูลไม่เกินวันทำการที่ 5 ของเดือนถัดไป เว้นแต่กรณีที่ลูกค้าไม่มีธุรกรรมในเดือนนั้น ๆ หรือเมื่อลูกค้าร้องขอ

(2) ชุดข้อมูลขั้นต่ำที่ผู้ประกอบธุรกิจต้องรายงานผู้ลงทุน เช่น จำนวนหลักทรัพย์หรือสัญญาฯ คงเหลือ ต้นทุนเฉลี่ย กำไรหรือขาดทุนรายหลักทรัพย์หรือสัญญาฯ และกำไรหรือขาดทุนรวมทั้งพอร์ต

(3) ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดให้ลูกค้าสามารถตรวจสอบข้อมูลได้ผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น mobile application เว็บไซต์ หรือจัดส่งเป็นรายงานที่อยู่ในรูปแบบที่สามารถอ่านด้วยเครื่องคอมพิวเตอร์ (Machine-readable format) ผ่านอีเมล data wallet หรือทางไปรษณีย์ ตามที่ลูกค้าแจ้งความประสงค์