สำนักข่าวหุ้นอินไซด์(20 เมษายน 2569)--------------ธนาคารเกียรตินาคินภัทร KKP และบริษัทย่อยรายงานกำไรสุทธิไตรมาส 1/2569 อยู่ที่ 1,955 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 84.2% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่กำไรเบ็ดเสร็จรวมอยู่ที่ 1,906 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 46.2% จากปีก่อน สะท้อนการฟื้นตัวอย่างมีนัยสำคัญจากการเติบโตของรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย การลดลงของผลขาดทุนจากการขายรถยึด และการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง
.
แรงหนุนหลักของผลประกอบการมาจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยซึ่งขยายตัว 64.7% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยเติบโตต่อเนื่องจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง รายได้จากบริการทางการเงินและการลงทุนผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล Dime! รายได้ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจจัดการกองทุน และค่านายหน้าประกันภัย รวมถึงกำไรจากเครื่องมือทางการเงินตามภาวะตลาด ขณะที่บริษัทหลักทรัพย์เกียรตินาคินภัทรยังคงครองส่วนแบ่งตลาดอันดับ 1 ในธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
.
ในด้านรายได้ดอกเบี้ยสุทธิปรับลดลง 5.2% ตามกลยุทธ์การปล่อยสินเชื่อที่เน้นคุณภาพสูง อย่างไรก็ตาม ธนาคารสามารถบริหารต้นทุนทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ส่งผลให้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย (NIM) อยู่ในระดับทรงตัว
.
ด้านสินเชื่อรวม ณ สิ้นไตรมาส 1/2569 ขยายตัว 1.5% จากสิ้นปี 2568 ภายใต้แนวทางการเติบโตอย่างระมัดระวัง โดยมุ่งเน้นสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนเหมาะสมและมีคุณภาพ ส่งผลให้คุณภาพสินทรัพย์ปรับตัวดีขึ้นต่อเนื่อง โดยอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม (NPL) ลดลงมาอยู่ที่ 4.1% ขณะที่ปริมาณสินเชื่อด้อยคุณภาพปรับลดลง
.
ขณะเดียวกัน ผลขาดทุนจากการขายรถยึดลดลงต่อเนื่องตามทิศทางตลาดรถยนต์มือสองที่ดีขึ้น แม้เริ่มเห็นสัญญาณอ่อนตัวเล็กน้อยในช่วงปลายไตรมาสจากแรงกดดันด้านราคาพลังงานที่ปรับตัวสูงขึ้นจากความตึงเครียดในตะวันออกกลาง
.
ทั้งนี้ ธนาคารยังคงดำเนินนโยบายตั้งสำรองอย่างระมัดระวัง โดยในไตรมาส 1/2569 มีการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตรวม 961 ล้านบาท ซึ่งรวมถึงการตั้งสำรองพิเศษ (Management Overlay) เพื่อรองรับความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจและความเสี่ยงจากปัจจัยภูมิรัฐศาสตร์ในระยะถัดไป
.
ไตรมาส 1/2569 เทียบกับไตรมาส 4/2568 และไตรมาส 1/2568
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 4,216 ล้านบาท ลดลง 1.2% QoQ และลดลง 5.2% YoY
.
รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย 2,483 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 6.3% QoQ และเพิ่มขึ้น 64.7% YoY
รวมรายได้จากการดำเนินงาน 6,699 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1.5% QoQ และเพิ่มขึ้น 12.5% YoY
รวมค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานอื่น ๆ 3,261 ล้านบาท ลดลง 9.9% QoQ และลดลง 7.2% YoY
ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น 961 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 35.7% QoQ แต่ลดลง 12.9% YoY
.
กำไรจากการดำเนินงานก่อนภาษีเงินได้ 2,477 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.9% QoQ และเพิ่มขึ้น 85.6% YoY
ภาษีเงินได้ 477 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.0% QoQ และเพิ่มขึ้น 76.2% YoY
.
กำไรสุทธิ (ส่วนที่เป็นของธนาคาร) 1,955 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.4% QoQ และเพิ่มขึ้น 84.2% YoY
กำไรเบ็ดเสร็จรวม (ส่วนที่เป็นของธนาคาร) 1,906 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 28.9% QoQ และเพิ่มขึ้น 46.2% YoY
.
กำไรต่อหุ้นขั้นพื้นฐาน 2.40 บาท เพิ่มขึ้น 10.6% QoQ และเพิ่มขึ้น 87.5% YoY
กำไรต่อหุ้นปรับลด 2.40 บาท เพิ่มขึ้น 10.6% QoQ และเพิ่มขึ้น 87.5% YoY