สำนักข่าวหุ้นอินไซด์( 20 เมษายน 2569 )------- ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) KKP เปิดเผยว่า สำหรับไตรมาส 1/2569 ธนาคารเกียรตินาคินภัทรและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิรวมจำนวน 1,955 ล้านบาท ปรับเพิ่มขึ้น อย่างแข็งแกร่งที่ร้อยละ 84.2 เมื่อเทียบกับไตรมาส 1/2568 และมีกำไรเบ็ดเสร็จรวมจำนวน 1,906 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 46.2 จากงวดเดียวกันของปีก่อน โดยหลักเกิดจากการปรับเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานในส่วนของรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย การ ปรับลดลงของผลขาดทุนจากการขายรถยึด และการปรับลดลงของผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น สะท้อนความสามารถ ในการกระจายรายได้ในระดับที่ดี รวมถึงสถานการณ์คุณภาพสินเชื่อที่ปรับตัวดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง

สำหรับกำไรสุทธิที่ปรับเพิ่มขึ้นในไตรมาส 1/2569 โดยหลักเป็นผลมาจากการปรับเพิ่มขึ้นของรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย ที่ เพิ่มขึ้นร้อยละ 64.7 หากเทียบกับไตรมาส 1/2568 โดยยังคงเป็นการเติบโตต่อเนื่องจากปี 2568 จากการเติบโตของรายได้จาก ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง รายได้ที่เกิดจากการให้บริการทางการเงินและการลงทุนแบบดิจิทัลของธุรกิจไดม์ (Dime!) รายได้ ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจจัดการกองทุน รายได้ค่านายหน้าขายประกัน และการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัด มูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนตามภาวะตลาด โดยบริษัทหลักทรัพย์เกียรตินาคินภัทร ยังคงมีส่วนแบ่งตลาด1 ใน การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นอันดับที่ 1 อย่างต่อเนื่อง ทั้งนี้การเพิ่มขึ้นของรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยสามารถช่วยชดเชย ผลกระทบที่เกิดจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ปรับลดลงร้อยละ 5.2 ตามกลยุทธ์ของธนาคารในการมุ่งเน้นการปล่อย สินเชื่อไปในประเภทที่มีคุณภาพสูง ในขณะที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสำหรับไตรมาส 1/2569 อยู่ในระดับทรงตัวหากเทียบกับไตร มาส 1/2568 จากการบริหารจัดการต้นทุนทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ส่งผลให้ต้นทุนทางการเงินปรับลดลงอย่างต่อเนื่อง

ทางด้านปริมาณสินเชื่อโดยรวม ณ สิ้นไตรมาส 1/2569 ปรับเพิ่มขึ้นร้อยละ 1.5 จากสิ้นปี 2568 ตามมาตรการของธนาคาร ในการเติบโตสินเชื่ออย่างระมัดระวังไปในประเภทที่มีผลตอบแทนที่เหมาะสมและมีคุณภาพสูง ส่งผลให้คุณภาพสินเชื่อยังอยู่ใน ระดับที่ควบคุมได้ดีต่อเนื่อง โดยปริมาณสินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตปรับตัวลดลง ในขณะที่อัตราส่วนสินเชื่อที่มีการด้อยค่า ด้านเครดิตต่อสินเชื่อรวม2 ส าหรับไตรมาส 1/2569 ปรับลดลงมาอยู่ที่ร้อยละ 4.1 ในส่วนของผลขาดทุนจากการขายรถยึดยังคง ปรับลดลงตามสถานการณ์รถยึดที่ปรับตัวดีขึ้นต่อเนื่องเช่นกัน อย่างไรก็ตามในช่วงปลายไตรมาส 1/2569 ธนาคารได้เริ่มเห็น สัญญาณการปรับตัวลดลงเล็กน้อยของราคารถยนต์ใช้แล้ว ซึ่งอาจเป็นผลสืบเนื่องจากการปรับตัวสูงขึ้นของราคาน้ำมันจากความ ไม่สงบในตะวันออกกลาง ซึ่งธนาคารจะติดตามสถานการณ์ดังกล่าวอย่างใกล้ชิดในระยะต่อไป ทั้งนี้ธนาคารยังคงดำเนินการ อย่างระมัดระวังในการพิจารณาตั้งสำรองในระดับที่เหมาะสม โดยมีการสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นสำหรับ ไตรมาส 1/2569 เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น 961 ล้านบาท ซึ่งในจำนวนนี้ได้รวมการพิจารณาตั้งสำรองพิเศษ (Management Overlay) เพิ่มเติมเพื่อเป็นการรองรับความไม่แน่นอนจากภาวะเศรษฐกิจในอนาคต ซึ่งรวมถึงสถานการณ์ความไม่สงบในตะวันออกกลาง ที่อาจส่งผลกระทบต่อภาวะเศรษฐกิจโดยรวมและอาจมีผลต่อคุณภาพสินเชื่อในระยะต่อไป

สำหรับไตรมาส 1/2569 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิมีจำนวน 4,216 ล้านบาท ปรับลดลงร้อยละ 5.2 หากเทียบกับไตรมาส 1/2568 โดยหลักจากรายได้ดอกเบี้ยที่ปรับตัวลดลงร้อยละ 14.4 โดยยังคงเป็นผลต่อเนื่องจากการชะลอตัวของสินเชื่อซึ่งเป็นไปตาม มาตรการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ของธนาคารที่มุ่งเน้นการปล่อยสินเชื่อไปในประเภทที่มีคุณภาพสูง และการปรับลดลงของ อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อตามการปรับลดลงของอัตราดอกเบี้ยนโยบาย ทางด้านค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยปรับตัวลดลงในระดับที่ดีที่ ร้อยละ 30.9 หากเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า ตามการบริหารจัดการต้นทุนทางการเงินอย่างต่อเนื่องและทิศทาง อัตราดอกเบี้ยในตลาดที่ปรับตัวลง ส่งผลให้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสำหรับไตรมาส 1/2569 อยู่ในระดับทรงตัวกับไตรมาส 1/2568 โดยอยู่ที่ร้อยละ 4.6