สำนักข่าวหุ้นอินไซด์(6 กุมภาพันธ์ 2568)-------บทวิเคราะห์ บล.พาย เปิดเผยว่า วันนี้ประเมิน SET INDEX เคลื่อนไหวในกรอบ 1280-1300 จุด น่าจะเริ่มฟื้นตัวได้บ้างหลัง DELTA สะท้อนการปรับดัชนีไปบ้างแล้วและบรรยากาศตลาดหุ้นต่างประเทศก็เริ่มดูดีขึ้น (Nikkei +0.8%) ผสานกับ Bond Yield ที่ปรับลง ดังนั้นเชิงกลยุทธ์การลงทุนยังแนะทยอยสะสมเช่นเดิม แต่เน้นที่หุ้นขนาดใหญ่ อาทิ ส่งออก (ITC TU) ค้าปลีก (BJC CPALL HMPRO) ท่องเที่ยว (AOT CENTEL MINT) ธนาคารพาณิชย์ (BBL KBANK CREDIT) ศูนย์การค้า (CPN) การเงิน (MTC SAWAD)

BBIK (ซื้อ / ราคาเป้าหมาย 46.00 บาท)

คาดว่า BBIK ทำกำไรงวด 4Q24 ที่ 106 ล้านบาท (+31%YoY, +20%QoQ) ปรับตัวขึ้นตามปัจจัยทางฤดูกาลกำไรของ 2H มากกว่า 1H จากทั้งการประหยัดต่อขนาดและสัดส่วนการรับรู้กำไรในหน่วยธุรกิจที่มีกำไรดีกว่า ส่วนแบ่งกำไรจาก JV ทรงตัว เรายังคงมุมมองเชิงบวกต่อผลประกอบการในปี 2025 เนื่องจาก 1)การเร่งเพิ่มสัดส่วนรายได้ภาครัฐ 2) การทำโปรเจ็ค Virtual Bank

MTC (ซื้อ / ราคาเป้าหมาย 53.00 บาท)

ด้วยความต้องสินเชื่อขยายตัวแข็งแกร่ง กอปรกับการควบคุมคุณภาพสินเชื่อที่ดีทำให้ MTC มีความสามารถการทำกำไรที่แข็งแกร่ง เราคาดว่ากำไรสุทธิในปี 2024-26 จะเติบโตแข็งแกร่ง 17.8% CAGR และ ROE เพิ่มขึ้นจาก 16.1% ในปี 2023 เป็น 17.0-17.1% ในปี 2024-26 ด้านผลการดำเนินงานใน 4Q24 เราคาดกำไรสุทธิที่ 1.5 พันล้านบาท (+12.7% YoY, 2.1% QoQ)