(0) SAWAD รายงานกำไรสุทธิ 2Q26 ที่ 1.4 พันล้านบาท (+10% YoY, +4% QoQ) เป็นไปตามที่เราและตลาดคาด จาก Credit cost และ Cost/income ratio ที่ลดลง ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์ค่อนข้างทรงตัว QoQ แนวโน้ม 3Q26 คาดกำไรสุทธิ 1.5 พันล้านบาท (+10% YoY, +4% QoQ) จากสินเชื่อเติบโตและ NIM ขยายตัว ส่วนกำไรปี 2026 คาดอยู่ที่ 5.7 พันล้านบาท ทำ New high และเติบโต 13% YoY ขณะที่ Valuation ปัจจุบันอยู่ในระดับถูก คงคำแนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 37 บาท