(0) MTC รายงานกำไรสุทธิ 2Q26 ที่ 1.9 พันล้านบาท (+16% YoY, +4% QoQ) ทำจุดสูงสุดรายไตรมาส เป็นไปตามที่เราและตลาดคาด จากสินเชื่อเติบโตและ Cost/income ratio ลดลง ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์อ่อนตัวเล็กน้อย QoQ โดย NPLs/loans ratio เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 2.61% และ Loan-loss coverage ratio ลดลงเล็กน้อยเป็น 143% ณ สิ้น 2Q26 แนวโน้ม 3Q26 คาดกำไรสุทธิ 1.9 พันล้านบาท (+13% YoY, +2% QoQ) จากสินเชื่อเติบโตและ NIM ขยายตัว ส่วนกำไรปี 2026 คาดเติบโต 12% YoY ทำจุดสูงสุดรายปี ขณะที่ PEG ratio อยู่ที่เพียง 0.7 เท่า คงคำแนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 46 บาท