---คาดกำไร 2Q69 เติบโตทั้ง y-y และ q-q---
คาดกำไร 2Q69 เติบโตทั้ง y-y และ q-q จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและการตั้งสำรองลดลง และมีรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยและกำไรเพิ่มขึ้น คาดสินเชื่อจะทรงตัวจากไตรมาสก่อน ทำให้สินเชื่อทั้งปียังคงหดตัวเมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 ปรับประมาณการกำไร และเงินปันผลขึ้นจากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินสูงกว่าที่คาดไว้เดิม ปรับราคาพื้นฐานเป็น 2.58 บาท แนะนำ “ทยอยซื้อ”

คาดกำไร 2Q69 เพิ่มขึ้น 17.4% y-y และ 13.6% q-q : ทางฝ่ายคาด TTB จะมีกำไร 2Q69 5.9 พันลบ. เพิ่มขึ้น 17.4% y-y และ 13.6% q-q จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และการตั้งสำรองลดลง และมีรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินเพิ่มขึ้น

สินเชื่อ 2Q69 ทรงตัว q-q ทำให้สินเชื่อยังหดตัวจากสิ้นปี 68 : เราคาดว่าสินเชื่อของ TTB จะทรงตัวจากไตรมาสก่อน ซึ่งจะทำให้เมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 สินเชื่อจะยังคงหดตัว 2.2% ytd อย่างไรก็ตามคาดว่าต้นทุนดอกเบี้ยที่จะยังคงลดลงได้จะทำให้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้น

ปรับเพิ่มประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน แนะนำ “ทยอยซื้อ” : เราปรับประมาณการกำไรปี 69 ของ TTB ขึ้นเป็น 21 พันลบ. เพิ่มขึ้น 4.1% y-y จากเดิมคาดไว้ที่ 20 พันลบ. จากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินมีแนวโน้มที่จะสูงกว่าที่เราคาดไว้เดิม ปรับเพิ่มประมาณการเงินปันผลขึ้นเป็น 0.14 บาท/หุ้น Div. yield 5.8% จากเดิมคาดไว้ที่ 0.13 บาท/หุ้น ปรับเพิ่มราคาพื้นฐานขึ้นเป็น 2.58 บาท ยังมีส่วนต่าง และปันผลยังน่าสนใจ แนะนำ “ทยอยซื้อ”