เอสซีบี เอกซ์
ประเด็นสำคัญจากการประชุมนักวิเคราะห์
ภาพรวมเป้าหมายทางการเงินปี 2025 สอดคล้องกับประมาณการของเรา อาทิ สินเชื่อเติบโต 1-3% YoY, NIM ในกรอบ 3.6-3.8%, cost/income ratio ในช่วง 42-44% และ credit cost ในกรอบ 1.50-1.70%

View from fundamental: ภาพรวมเป้าหมายทางการเงินสอดคล้องกับประมาณการของเรา ทั้งนี้ เราเห็นคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอลงใน 4Q24 ขณะที่ราคาหุ้นปรับเพิ่มขึ้นจนใกล้ target price ของเราแล้ว เราแนะนำถือรับปันผลราว 8% ต่อปี