สำนักข่าวหุ้นอินไซด์(15 มกราคม 2568)----------บทวิเคราะห์ บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด เปิดเผยว่า วันนี้ แนะนำ 2 หุ้นเด่น

ADVANC: หุ้น Defensive ซึ่งกำไรเติบโตได้ต่อเนื่อง โดย 4Q67 คาดมีกำไรปกติ 8.7 พันลบ. เติบโต 23%YoY และ 3%QoQ หนุนจากรายได้การให้บริการหลักที่เพิ่มขึ้นต่อเนื่องและการควบคุมต้นทุนที่ดี ปี 2567 คาดมีกำไรปกติ 3.43 หมื่นลบ. เติบโต 20%YoY (สูงกว่าประมาณการของเราอยู่ 8.5%) และมองประมาณการกำไรปี 2568 ของเราอาจมี Upside

BBL: Valuation ถูกสุดในกลุ่มธนาคาร ซื้อขาย PER และ PBV ปี 2568F ต่ำสุดที่ 6.2x (เทียบค่าเฉลี่ยกลุ่มที่ 8.0x) และ 0.48x (เทียบค่าเฉลี่ยกลุ่มที่ 0.8x) ตามลำดับ อีกทั้งมีความเสี่ยงด้านคุณภาพสินทรัพย์ต่ำสุดในกลุ่มฯ ขณะที่ปี 2567 คาดกำไรเติบโต 7%YoY และเติบโตต่อ 3%YoY ในปี 2568 แรงหนุนจาก Credit Cost ลดลง, NIM และสินเชื่อขยายตัวดี รวมทั้งมีสัดส่วนต้นทุนต่อรายได้ที่ลดลง