ธนาคารกรุงเทพ
BBL กำไรสุทธิ 3Q24 อยู่ที่ 1.25 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 10% YoY และ 6% QoQ สูงสุดรายไตรมาส โดยสูงกว่าที่เราคาด 6% และตลาดคาด 9% หลักๆ มาจากกำไรจากเครื่องมือทางการเงินที่เพิ่มขึ้นและรายได้ค่าธรรมเนียมจากการขายประกันภัยและกองทุนเพิ่มขึ้น ด้านคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอลงในไตรมาสนี้ โดย NPLs/loans ratio ปรับเพิ่มขึ้นมาที่ 3.4% ซึ่งเป็นระดับปกติของธนาคารใกล้เคียงกับช่วงก่อนโควิด เราคาดกำไรสุทธิ 4Q24 ลดลงทั้ง YoY และ QoQ กดดันจาก NIM ที่อ่อนตัวลง และค่าใช้จ่าย OPEX ที่จะเพิ่มขึ้น QoQ เรายังแนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 178 บาท