Today’s NEWS FEED

News Feed

บล.ดีบีเอส วิคเคอร์ส : KKP แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐาน 81 บาท

201

 

Company Update
KKP คำแนะนำ ซื้อ
ราคาปิด 60.50 บาท ราคาพื้นฐาน 81 บาท
กำไร2Q22 ดีกว่าคาด


• กำไรสุทธิ 2Q22 เท่ากับ 2.0 พนั ล้านบาท เพมิ่ ขนึ้ +50%YoY, -1%QoQ ดีกว่าที่เราและตลาดคาดไว้ 12%/8%โดยหลักมาจากตั้งสำรอง ECL น้อยกว่าคาด

• การเติบโต YoY มาจากรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิสูงขึ้นเพราะสินเชื่อเติบโต และตั้งสำรอง ECL ลดลง ส่วนการอ่อนตัว QoQ จากรายได้Fee และกำไรจากการตีมูลค่ายุติธรรมเงินลงทุนลดลง

• กำไรก่อนสำรอง (PPOP) งวด 2Q22เพิ่ม +9%YoY แต่อ่อนลง -9%QoQ

• สินเชื่อขยายตัว +19.6%YoY, +3.0%QoQ และ +9.9%YTD นำโดยการเติบโตของสินเชื่อเช่าซื้อ สินเชื่อที่พักอาศัยที่ขยายตัว +12.3%YTD และ +18.8%YTD ส่วนสินเชื่อ SME และรายใหญ่เพิ่ม +4.9%YTD และ +0.8%YTD

• NPL 2Q22 เพิ่มขึ้นเป็น 10.3 พันล้านบาท (จาก 9.5 พันล้านบาทใน 1Q22) โดย NPL ratio ขยับขึ้นเป็น 3.0% ในสิน้ 2Q22จาก 2.9% ใน 1Q22 ด้าน Coverage ratio ลดลงเป็น 169% ในสิ้น 2Q22 เพราะตั้งสำรอง ECL น้อยลง

• เงนิกองทุนต่อสนิทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่16.56% ในสิน้ 2Q22 โดยเป็น Tier-1 ratio 12.99% สูงกว่าขั้นต่ำที่ธปท.กำหนดสำหรับแบงค์เล็กที่ 11% และ 8.5% ตามลำดับ

นักวิเคราะห์ : ธนินี สถิรเรืองชัย : thaninees@th.dbs.com : Tel. 02 857 7837

 

 

 

อณุภา ศิริรวง

: รายงาน/เรียบเรียง โทร 02-276-5976 อีเมล์: reporter@hooninside.com ที่มา: สำนักข่าวหุ้นอินไซด์

บทความล่าสุด

HotNews: เบทาโกร เคาะ IPO 40 บาท/หุ้น เล็งเทรดใน SET 2 พ.ย. นี้

“ผมและทีมผู้บริหารของเบทาโกรมีความเชื่อมั่นเป็นอย่างยิ่งว่า เบทาโกรมีความแตกต่างและโดดเด่นจากบริษัทจดทะเบียน

เกาะ By : แม่มดน้อย

แม่มดน้อย ขี่ไม้กวาดวิเศษ SET ภาคเช้ายังมีโมเมนตัมเชิงบวก เกาะปีกดาวโจนส์พุ่ง เหตุนลท.คลายความกังวลเกี่ยวกับการเร่ง....

ขึ้นยาก ลงง่าย By : นายกล้วยหอม

นายกล้วยหอม SET-ราคาหุ้นไทย ยามขึ้น ขึ้นยาก แต่เวลาลง ลงง่ายมาก รอบนี้ ก็ต้องฝ่าแนวต้าน ให้ได้ ฝ่าได้มีโอกาสไปต่อ หาก...

สามารถติดตามหน้าเพจของ หุ้นอินไซด์ เพื่อรับข่าวเด่นและประเด็นที่คุณไม่ควรพลาดได้ตามขั้นตอนนี้