Today’s NEWS FEED

News Feed

บล.ดีบีเอสวิคเคอร์ส : AEONTS แนะนำ ซื้อ ราคาพื้นฐาน ที่ 130.00 บ.

431


Flash Note
AEONTS คำแนะนำ ซื้อ
ราคาปิด 119.50 บาท ราคาพื้นฐาน 130 บาท
กำไรสุทธิ 2Q63/64 ออกมาดีกว่าคาด
• กำไรสุทธิงวด 2Q63/64 (มิ.ย.-ส.ค.63) ออกมา 966 ล้านบาท เติบโต +3%YoY, +82%QoQ ดีกว่าที่เราคาดไว้ถึง 23% ปัจจัยที่ทำให้กำไรสูงกว่าคาด คือ การตั้งสำรองฯและค่าใช้จ่ายดำเนินงานต่อรายได้ต่ำกว่าที่ประมาณการไว้ สำหรับกำไรสุทธิครึ่งแรกของปี 63/64 คิดเป็น 57% ของทั้งปีที่คาดการณ์ไว้

• สินเชื่อหดตัว -0.5%QoQ, -2.5%YTD แต่เติบโตได้ +1.0%YoY เนื่องจากลูกค้าลดการจับจ่ายใช้สอยในช่วงโควิด-19

• รายได้รวมลดลง -5%YoY และ -5%QoQ เป็นผลกระทบจากโควิด-19 ที่ทำให้เศรษฐกิจซบเซา และการลดอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบัตรเครดิต (จาก 18% เป็น 16%) และสินเชื่อส่วนบุคคคล (จาก 28% เป็น 25%) มีผล 1 ส.ค.63อย่างไรก็ตามรายได้จากหนี้เสียกลับมาเป็นหนี้ดีเพิ่มขึ้น +26%YoY และรายได้จากต่างประเทศเติบโต+28%YoY

• สเปรดหดตัว -12bps เทียบ QoQ และลด -20bps เทียบ YoY เป็น 18.2% จาก Yield ที่ลดลง เพราะสินเชื่อหดตัว, มูลค่าผ่อนชำระต่อเดือนของลูกหนี้ลดลง และลดอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคล

• NPL เพิ่มเป็น 3.9% ของสินเชื่อรวม ซึ่งเป็นไปตามที่บริษัทให้ Guidance ไว้ ส่วน Coverage ratio สูงที่ 378%ในสิ้นส.ค.63 เพราะตั้งสำรองฯไปมากใน 1Q63/64

• ประกาศจ่ายปันผลระหว่างกาล 1.85 บาท/หุ้น ขึ้นเครื่องหมาย XD วันที่ 19 ต.ค.นี้ ณ ราคาปัจจุบันคิดเป็น Yield1.5% ทางฝ่ายวิจัยฯ DBS คงคำแนะนำซื้อ ให้ราคาพื้นฐาน 130 บาท

นักวิเคราะห์ : ธนินี สถิรเรืองชัย : thaninees@th.dbs.com

 

ณภัค ภัทรสุปรีดิ์

: เรียบเรียง โทร : 02-276-5976 อีเมล์ : reporter@hooninside.com ที่มา : สำนักข่าวหุ้นอินไซด์

บทความล่าสุด

ศูนย์วิจัยกสิกรไทยคาดเศรษฐกิจไทยปี 2564 โตลดลงที่ 1.8% หลังเกิดการแพร่ระบาดโควิด-19 ระลอกใหม่

จากผลกระทบของการแพร่ระบาดโควิดระลอกใหม่ ศูนย์วิจัยกสิกรไทยมองเศรษฐกิจไทยปี 2564 มีแนวโน้มเติบโตลดลงที่ 1.8% จากคาด...

TMILL มอบทุนการศึกษา สานโอกาสให้เยาวชน

TMILL มอบทุนการศึกษา สานโอกาสให้เยาวชน

HotNews: PROEN เคาะไอพีโอ 3.25 บ./หุ้น พร้อมเทรด mai 29 เม.ย.นี้

บมจ.โปรเอ็นคอร์ป (PROEN) เคาะราคาขายไอพีโอหุ้นละ 3.25 บาท เตรียมเปิดให้จองซื้อระหว่างวันที่ 21-23 เม.ย.นี้ .............

สามารถติดตามหน้าเพจของ หุ้นอินไซด์ เพื่อรับข่าวเด่นและประเด็นที่คุณไม่ควรพลาดได้ตามขั้นตอนนี้